Контрагенты под рентгеном: как не нарваться на проблемы и сохранить бизнес

На первый взгляд, ваш будущий партнёр — образец успеха: стильный офис, улыбчивые менеджеры, заманчивые скидки. А за фасадом — долги, суды и директор, которого ищет полиция. Один неверный шаг — и налоговая вывернет вам карманы, отказав в вычете НДС только потому, что контрагент показался ей «мутным». Проверять партнёров — не прихоть, а необходимость. Разбираем, как это делать с умом, чтобы не потерять деньги, нервы и репутацию.

Зачем копать глубже

Добросовестность — маска, которую мошенники надевают мастерски. Глянцевая реклама, щедрые обещания и дорогой костюм — не гарантия надёжности. Вот почему проверка контрагентов — ваш щит:

Ловите ненадёжных. Салон красоты доверился ремонтникам — те пропали, унеся треть бюджета. Строители ждали оплаты три года, а заказчик обанкротился. Проверка убережёт от тех, кто берёт аванс и исчезает или принимает товар, не заплатив.
Гоните однодневки. Фирма, созданная неделю назад, может собрать предоплату и раствориться. Или вовсе оказаться миражом — сайт есть, а юрлица нет.
Избегайте мошенников. Контрагент, занятый обналом или кредитными аферами, притянет к вам внимание полиции.
Не связывайтесь с банкротами. Деньги, переведённые фирме на грани краха, вернутся нескоро — если вернутся вообще. Кредиторы оспорят сделку, а вы встанете в очередь за своими кровными.
Спите спокойно с налоговой. Не проверите партнёра — лишитесь вычетов и льгот. Реальный кейс: компании доначислили 10 млн рублей налогов и 4 млн штрафа за сделку с «бумажной» фирмой. Суд и полиция только усугубили кошмар.

С 2017 года статья 54.1 НК РФ бьёт по рукам тех, кто искажает факты ради налоговой выгоды. Но если сделка реальна и цель — не уклонение, вы в безопасности. Проверяйте — и докажете свою правоту.

17 шагов к чистой сделке

Проверка контрагента — как детективное расследование: 17 этапов, от документов до реестров. Все пройти — значит найти партнёра-золото. Если первые пять провалены — бегите, дальше копать бессмысленно. Вот ваш план:

Запросите документы. У юрлиц — устав, ИНН, ОГРН, решение о директоре. У ИП — ОГРНИП. Нет свидетельств? Лист записи из реестра — норма для регистрации после 2017-го. Отказ дать бумаги — первый звоночек.
Выписка из ЕГРЮЛ. Бесплатно на сайте ФНС — дата создания, адрес, капитал, виды деятельности. Поставщик арматуры торгует праздниками? Бегите.
Массовый адрес. Тысячи фирм на одном пятачке (проверьте тут) — признак однодневки.
Дисквалификация директора. Реестр ФНС или «Прозрачный бизнес» покажут, может ли он вообще руководить.
Масштаб бизнеса. Реестр МСП раскроет: микро (до 15 человек), малый (до 100) или средний (до 250). Однодневки столько не набирают.
Банкротство. «Федресурс» подскажет, не тонет ли фирма. Конкурсное производство — стоп-сигнал.
Исключение из ЕГРЮЛ. «Вестник» предупредит, если партнёр на выходе.
Долги. ФССП покажет исполнительные производства и налоговые хвосты.
Суды. Картотека арбитражных дел — кто судится, за что и с кем.
Финансы. Бухотчётность («Прозрачный бизнес») раскроет прибыль или убытки.
Паспорт. МВД подтвердит, не липовый ли документ у директора.
Доверенность. ФНП проверит, не просрочена ли она у подписанта.
Лицензии и патенты. Лицензия — в ЕГРЮЛ или реестрах ведомств, патент — в Роспатенте.
Номинальный директор. ФНС покажет, не рулит ли он десятком фирм.
Изменения в ЕГРЮЛ. ФНС предупредит о смене директора или собственника.
Недобросовестность. Закупки раскроют, не в чёрном ли списке поставщик.
НКО. Членство в ТПП или СРО — плюс к репутации.

Когда проверять

Проверяйте перед каждым новым договором — неважно, поставщик вы или заказчик. Старых партнёров — раз в 2–3 года или при смене адреса/директора. Надёжность со временем может дать трещину.

Где брать данные

Платные сервисы вроде «Спарк» или «Контур.Фокус» ускоряют процесс, но всё есть и бесплатно:

ФНС: «Прозрачный бизнес», банкротство, исключение.
Суды: арбитраж.
Закупки: реестры.
ФССП: долги.
Ведомства: алкоголь, связь, отходы, стройка, медицина.
Патенты: Роспатент.
МВД: паспорта, разрешения.

Как оформить и что дальше

Соберите данные в отчёт — вот шаблон. Это ваш козырь для налоговой или суда. Один-два прокола — уточните у партнёра. Полный провал — ищите другого. Смотрите на картину целиком: мелочь не приговор, но куча красных флажков — повод сказать «нет».

Итог: проверка — ваш бронежилет

Контрагенты — как минное поле: один неверный шаг, и бизнес тонет в долгах или проверках. 17 шагов — это не перебор, а страховка. Копайте глубже, и ваши сделки будут крепче стали.

Другие статьи

Когда выгодно отдать бухгалтерию на аутсорсинг

Бухгалтерия для ИП, ООО, объёмы, сферы деятельности, как это работает для стартапов и интернет-магазинов.

Бухгалтерское сопровождение: цены и бонусы для вашего дела

Бухгалтерское сопровождение – это не просто набор опций, а целая палитра решений, которые мы подгоняем под ваш бизнес, как костюм по фигуре.

Как застройщик списывает косвенные расходы: разбираемся с налогами и учетом по российским законам

Разбираемся когда списывать косвенные расходы: сразу после возникновения или ждем сдачи объекта?

Как обеспечить точную финансовую отчетность и обновление всех счетов.

Как бухгалтеру добиться точности в обновлении счетов и идеальной финансовой отчетности: секреты профессионалов

Как вести учет автомобиля в компании от баланса до продажи

Инструкция по ведению учета автотранспорта.

Оставить заявку

Нажимая на «Отправить» я соглашаюсь на обработку моих персональных данных
в соответствии с Политикой конфиденциальности